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Interacción de nivel bancario

Interacción con clientes que aumenta depósitos y reduce costos

Las empresas ejecutan 300 millones de interacciones con clientes al año en Engageware. Automatiza transacciones en canales digitales, mantén el cumplimiento SOC 2 y reduce los costos de servicio de atención a clientes entre el 20% al 50% con una plataforma gobernada.

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Con la confianza del 25% de los 50 bancos principales de América

La brecha de experiencia en servicios financieros

El volúmen y las expectativas crecientes superan los sistemas fragmentados

Lo que impulsa la brecha

  • Millones de interacciones diarias exigen resolución inmediata
  • Servicio digital 24/7 vs. horarios tradicionales de sucursuales
  • Los costos del centro de contacto aumentan mientras los márgenes se reducen
  • La complejidad del cumplimiento regulatorio aumenta con cada nueva normativa

Dónde fallan los sistemas fragmentados

  • Bajas tasas de contención obligan transferencias costosas a agentes
  • Pérdida de contexto entre canales digitales y soporte en vivo
  • No se pueden completar transacciones sin teléfono o ir a sucursal
  • Datos desconectados entre core bancario, CRM y centro de contacto

Lo que la banca necesita hoy

  • Autoservicio que ejecute operaciones bancarias reales
  • Flujos de trabajo seguros y conformes en canales digitales
  • Escalamiento inteligente que preserva contexto y urgencia
  • Orquestación unificada en cada punto de contacto con el cliente

Resultados financieros entregados

Resuelve más, escala menos, aumenta ingresos

IA que realmente entiende la banca

Gestiona verificaciones de saldo, alertas de fraude, solicitudes de crédito y disputas sin fricción. Los clientes obtienen respuestas instantáneas. Los agentes solo ven casos complejos. Tus costos bajan mientras la satisfacción sube.

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Cada tasa, política y regulación vive en un solo lugar. Los clientes obtienen la respuesta correcta cada vez. Los agentes dejan de adivinar. Los auditores permanecen felices. Tu equipo de cumplimiento normativo duerme mejor.

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Conecta clientes con banqueros en segundos. Los leads precalificados entran a las sucursales listos para abrir cuentas, firmar préstamos o invertir. Las ausencias desaparecen. Las tasas de conversión se disparan.

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Flujos de trabajo bancarios que generan resultados

Automatización bancaria completa desde móvil hasta la sucursal

Operaciones bancarias instantáneas

Autenticación, entrega de token OTP, consultas de saldo, transferencias de dinero, autorización de transacciones, reporte de tarjetas perdidas/robadas, resúmenes de transacciones recientes, cambio de divisas, operaciones con cheques, depósitos y fechas de vencimiento de pagos, reemplazo de tarjetas y pago de facturas de servicios.

Apertura de cuentas y KYC

Abre cuentas digitalmente con verificación de identidad, recopilación de documentos y validación KYC. Guía a los clientes a través de la selección de productos mientras se mantiene el cumplimiento normativo y se reduce el abandono de clientes.

Solicitudes de préstamos y preaprobación

Simula montos de préstamos, recopila documentación requerida, verifica elegibilidad y proporciona decisiones de preaprobación instantáneas. Los clientes completan solicitudes en WhatsApp sin llamar o visitar sucursales.

Prevención de fraude y alertas

Envía alertas de fraude en tiempo real a través de canales digitales, permite a los clientes confirmar o negar transacciones sospechosas instantáneamente y automatiza el bloqueo de tarjetas cuando se detecta actividad fraudulenta.

Recordatorios de pago y cobranzas

Automatiza notificaciones de pagos vencidos, presenta opciones de plan de pago y confirma acuerdos usando lenguaje conforme. Permite a los clientes realizar pagos directamente en la conversación.

Interacción proactiva de campañas

Envía ofertas personalizadas de préstamos, tarjetas de crédito, productos de inversión y seguros a través de canales digitales con tasas de conversión 2x superiores a los canales tradicionales.

CONEXIONES PERFECTAS

Operando dentro de tu arquitectura regulada

Engageware se conecta con APIs y CRMs como Salesforce, ServiceNow, Jack Henry, FIS, Temenos, Mambu y nCino. Nuestra plataforma orquesta flujos de trabajo seguros y gobernados que se ejecutan sobre los datos reales de tus clientes, políticas de crédito y reglas de cumplimiento normativo.

Explora nuestras integraciones →

Gobernanza incorporada

Seguridad sin compromisos

La información está protegida a través de:

  • Cifrado en tránsito y en reposo
  • Controles de acceso basados en roles y permisos con mínimo privilegio
  • Registro completo de interacciones para auditoría

La supervisión operativa incluye:

  • Revisiones de flujos de trabajo para políticas y orientación al cliente
  • Procesos alineados con regulaciones y obligaciones de cumplimiento normativo
  • Gobernanza que garantizas respuestas consistentes y precisas

Estándares de gestión de datos:

  • Información sensible protegida de extremo a extremo
  • Los datos del cliente no se utilizan para entrenar modelos externos
  • Certificado conforme a los estándares SOC 2 Tipo II, ISO 27001, GDPR y LGPD

Cómo los agentes de IA están redefiniendo la banca en LATAM

Cómo los principales bancos de Latinoamérica convierten a los agentes de IA en motores de protección de ingreso.

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Preguntas frecuentes

Preguntas que recibimos todo el tiempo

¿Cuántas transacciones puede automatizar Engageware para clientes bancarios?

La plataforma automatiza 34 transacciones bancarias en canales digitales incluyendo consultas de saldo, transferencias de dinero, reemplazo de tarjetas, solicitudes de préstamos y pago de facturas. Banco Comafi logró 98% de resolución en 100,000 conversaciones mensuales.

Sí. La plataforma se conecta con sistemas bancarios core, CRMs y centros de contacto a través de APIs seguras. Nos integramos con Jack Henry, FIS, Temenos, Mambu, nCino, Salesforce y ServiceNow. Tus datos bancarios permanecen en tus sistemas mientras los flujos de trabajo se ejecutan de forma segura. 

La IA se activa en 24 horas después de la integración. La plataforma aprende de tus últimos 7 días de conversaciones y comienza a sugerir respuestas inmediatamente. La implementación completa generalmente toma de 2 a 3 semanas dependiendo de las integraciones y el alcance del caso de uso.

Sí. Los clientes se autentican, transfieren dinero, reportan tarjetas perdidas, solicitan préstamos, realizan pagos y abren cuentas a través de WhatsApp, chat web o móvil sin hablar con agentes. La plataforma gestiona transacciones de principio a fin en canales digitales.

Absolutamente. Engageware tiene certificación SOC 2 Tipo II e ISO 27001. La plataforma incluye registros de auditoría completos, grabación automática para cumplimiento normativo y protecciones regulatorias incorporadas para banca y seguros. Soportamos requisitos GDPR y LGPD.

¿Qué sucede cuando un agente con IA no puede resolver un problema bancario del cliente?

Los clientes escalan a agentes en vivo con contexto completo de la conversación. Tus especialistas ven todo el historial de interacción, lo que el cliente intentó y dónde se atascó. Sin repetir información. Sin empezar de nuevo.

¿Cómo protegen los datos financieros sensibles?

La información está cifrada en tránsito y en reposo. Los controles de acceso basados en roles limitan permisos a usuarios aprobados. Todas las interacciones se registran para auditoría. Los datos del cliente no se utilizan para entrenar modelos externos. Tu información sensible permanece protegida de extremo a extremo.

¿Qué ROI pueden esperar los bancos de la interacción con clientes con IA?

Las instituciones financieras típicamente reducen los costos de servicio del 20 al 50% a través de resolución automatizada en canales digitales. Banco Comafi generó $2 millones de dólares en ingresos y logró 93% de ROI en campaña en su primer mes. El volumen del centro de contacto disminuye mientras aumenta la conversión de citas en sucursales.