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Ejemplos probados para industrias reguladas

Biblioteca de Casos de Uso de Automatización de Flujos de Trabajo Empresarial de Engageware

Los sistemas desconectados generan fricción y riesgos de cumplimiento normativo. Descubre cómo las organizaciones altamente reguladas utilizan automatización de flujos de trabajo impulsados por IA para integrar sus stacks tecnológicos, coordinar la transición entre IA y agentes humanos, y orquestar recorridos sin fricción.

Explorar Flujos de Trabajo

85-90

%

De tasa típica de resolución

70

+

Casos de uso probados en múltiples industrias

600

+

Instituciones altamente reguladas confían en nuestra plataforma

22

Países con implementaciones activas

Gestión de perfiles

Consulta de Número de Cuenta

Permite a los clientes verificar su número de cuenta mediante flujos automatizados y seguros.

Probado con: Banco Bolivariano, Banco Comafi, and Banco de Córdoba (Bancor)

Menú personalizado por segmento

Muestra información adaptada al perfil del cliente para experiencias relevantes.

Restablecimiento de contraseña

Permite restablecer contraseñas sin intervención de agentes.

Actualización de preguntas de seguridad

Los clientes actualizan su perfil de seguridad para mayor protección.

Servicios de la cuenta

Saldo de cuenta

Consulta inmediata conectada al core bancario.

Movimientos recientes

Visualiza transacciones en tiempo real.

Resumen de cuenta

Vista consolidada de saldos, transacciones y datos clave.

Descarga de estados de cuenta

Descarga instantánea desde canales conversacionales.

Transferencias entre cuentas (Avanzado)

Automatiza transferencias internas con validaciones de cumplimiento normativo y registro de transacciones.

Apertura de cuenta (Avanzado)

Onboarding automatizado con verificación KYC y recopilación de la documentación.

Servicios de tarjetas

Activación de tarjetas

Activación segura de tarjetas de crédito o débito.

Bloqueo de tarjeta

Suspensión inmediata por pérdida o robo.

Cambio de NIP

Automatización segura para modificación de NIP.

Reposición de tarjeta

Gestión de solicitudes con integración de tracking del envío.

Crédito disponible

Muestra límites de crédito en tiempo real.

Saldo y vencimiento

Consulta de saldo y fechas de pago.

Estado de tarjeta

Visualización y descarga de estados de cuenta.

Pago de tarjeta (Avanzado)

Procesamiento por pasarela de pagos con confirmación.

Servicios de préstamos

Precalificación de préstamos

Ofertas proactivas para clientes precalificados.

Solicitud de préstamo (Avanzado)

Flujos completos con carga documental y aprobación

Agendamiento de citas

Reserva automática con oficiales de crédito.

Pago de cuotas (Avanzado)

Pago con conciliación automática y envío de comprobantes.

Refinanciamiento (Avanzado)

Evaluación de elegibilidad y cálculo de condiciones.

Fraude y seguridad

Alertas antifraude (Avanzado)

Notificaciones preventivas y validación inmediata de transacciones sospechosas.

Pagos y cobranzas

Pago de servicios (Avanzado)

Pago de servicios públicos, telecomunicaciones y otros.

Recordatorios de pago (Avanzado)

Notificaciones automáticas vía WhatsApp.

Venta cruzada (Avanzado)

Ofertas contextuales al cierre de flujos transaccionales.

Experiencia del cliente

Encuesta de satisfacción

Medición automática posterior a interacciones.

Soporte técnico

Diagnóstico de velocidad (Avanzado)

Reinicio automático de routers vía API.

Diagnóstico de red (Avanzado)

Verificación de conectividad móvil.

Detección de caídas masivas (Avanzado)

Validación de interrupciones regionales.

Gestión de dispositivos

Visualización y administración de red doméstica.

Seguimiento de servicios

Monitoreo de instalaciones y técnicos.

Bloqueo de llamadas spam (Avanzado)

(Advanced) Enable customers to block unwanted marketing calls from specific prefixes.

Soporte técnico móvil (Avanzado)

(Advanced) Provide automated technical support workflows for mobile line troubleshooting and diagnostics.

Soporte técnico fijo (Avanzado)

(Advanced) Deliver automated technical support workflows for home internet and landline issues.

Activación de SIM (Avanzado)

(Advanced) Automate SIM card activation upon mail receipt through verification workflows.

Suspensión por robo/pérdida (Avanzado)

(Advanced) Enable customers to suspend service immediately with theft or loss designation for security.

Reactivación de servicios (Avanzado)

(Advanced) Reactivate suspended lines through automated verification and payment workflows.

Facturación e información de cuenta

Balance inquiry

Check balances for mobile, home, prepaid, or postpaid lines with real-time data display.

Bill/invoice download

Enable customers to download mobile and home plan bills instantly in PDF format.

Bill payment

(Advanced) Process bill payments for selected lines with authenticated or guest checkout flows.

Interactive account statement

View interactive electronic invoices with drill-down capabilities for specific charges.

Payment due date

Display bill due dates for mobile and home plans to prevent late payments.

Penalty amount inquiry

Check if customer’s line has penalty fees and display the amount owed.

Email invoice delivery

Activate and send invoices via email for convenient record-keeping.

AI-powered bill explanation

(Advanced) Use generative AI to analyze and explain bill variations and unexpected charges.

Gestión de planes

Plan details

Provide comprehensive details about customer’s mobile and home plans across all channels.

Plan renewal date

Display when customer’s plan will renew for mobile and home services.

Plan change

(Advanced) Enable customers to modify their service plan through automated workflows.

Data usage tracker

Show mobile data usage with real-time updates to help customers manage their plans.

Home data usage

Track home internet data consumption with real-time usage information.

Linked accounts

Display all lines and services associated with the user’s account.

Digital service management

Let customers subscribe to or cancel digital services beyond their core plan.

Pagos y recargas

Balance top-up/recharge

(Advanced) Enable prepaid balance recharges with authenticated or guest flows for quick payment.

Top-up history

Display history of balance recharges made on the selected line.

Package purchase

Purchase packages of minutes, SMS, calls, or internet without logging in.

Adquisición y Up-Sell

Prepaid to postpaid migration

(Advanced) Convert prepaid customers to monthly plans with personalized offers through proactive campaigns.

Number portability

(Advanced) Enable customers from other providers to switch with special offers and streamlined workflows.

Fiber optic sign-up

(Advanced) Automate fiber optic plan sign-ups with pre-qualified offers and proactive outreach.

Personalized offers (NBA)

(Advanced) Show contextual next-best-action offers for mobile and home services during bot interactions.

Device carousel

Display carousel with equipment purchase offers and promotions.

Device renewals & upgrades

(Advanced) Enable purchase or renewal of phone plans and equipment through automated sales flows.

Facturación y activación

Invoice generation & activation

Activate electronic invoice delivery via email for paperless billing.

Ambas Industrias

Customer info transfer to live chat

Transfer conversation context to live agents seamlessly for issues requiring human intervention.

Personalized survey by segment

Display targeted surveys to users based on their profile to evaluate experience and gather feedback.

Time To Value

Del mapeo de procesos al valor en menos de 45 días

Crea tu stack de workflows

2 días para mapear

3 días para desplegar

100 % automatizado en 90 días

71 workflows lanzados en un mes

ROI operativo

Resultados en semanas, no en meses

Campañas de préstamos automatizadas

93

%

De ROI

2

%

Meses hasta retorno

Caso de éxito Banco Comafi

Escala

Atiende más con menos

200

K

Conversaciones mensuales

35

%

Servicios transaccionales automatizados

50

%

De reducción del volúmen de llamadas

Scale without adding headcount

FAQs

Preguntas Frecuentes

¿En qué se diferencia la automatización de flujos de trabajo de los chatbots o agentes de IA?

Los chatbots manejan conversaciones. La automatización de flujos de trabajo orquesta lo que ocurre detrás de esas conversaciones: integraciones de sistemas, recuperación de datos, verificaciones de cumplimiento normativo y transferencias a agentes humanos.

Un agente de IA responde la pregunta de un cliente sobre préstamos. La automatización de flujos de trabajo conecta tu CRM para verificar elegibilidad, consulta el sistema de préstamos, valida reglas de cumplimiento regulatorio, genera solicitudes y enruta a especialistas cuando es necesario. Necesitas ambos trabajando juntos.

No—son ejemplos de referencia comprobados, no plantillas plug-and-play. Cada banco tiene un sistema core diferente, cada telco tiene requisitos de facturación únicos, y cada empresa tiene reglas de cumplimiento regulatorio específicas.

Estos casos de uso muestran patrones exitosos de clientes como Banco Comafi y NetUno. Tu equipo de implementación los usa como punto de partida, luego personaliza los flujos de trabajo para conectar tus sistemas específicos y cumplir con tus requisitos exactos.

Seguridad de nivel empresarial diseñada para industrias reguladas:

  • Control de acceso basado en roles para datos sensibles
  • Encriptación en tránsito y en reposo
  • Registros de auditoría completos para reportes regulatorios
  • Cumplimiento regulatorio con ISO 27001, SOC 2, GDPR, LGPD
  • Pruebas en sandbox antes de producción
  • Barreras de protección integradas que previenen acciones no autorizadas

Los flujos de trabajo se integran con tus sistemas de detección de fraude y siguen tus protocolos de cumplimiento regulatorio existentes. Tu equipo de seguridad revisa y aprueba cada integración antes del lanzamiento.

Sí. A diferencia de scripts simples de chatbot, los flujos de trabajo ejecutan procesos de múltiples pasos a través de varios sistemas:

  • Recopilan y validan datos entre sistemas
  • Aplican lógica de negocio condicional
  • Orquestan transferencias human-in-the-loop con contexto completo
  • Gestionan flujos de trabajo de cumplimiento normativo y aprobaciones
  • Mantienen registros de auditoría completos

Ejemplo: El flujo de préstamos de Banco Comafi verifica elegibilidad en CRM, obtiene datos crediticios, calcula preaprobación, genera documentos, enruta casos complejos a especialistas y rastrea el embudo completo—todo automatizado a través de WhatsApp.

RPA: Automatiza tareas de back office. “Todas las noches a las 2am, extraer este reporte y enviarlo por email a finanzas.”

Automatización de flujos de trabajo: Orquesta experiencias del cliente en tiempo real. “Cuando un cliente pregunta por su factura, autenticarlo, obtener datos del sistema de facturación, ofrecer opciones de pago, procesar el pago, enviar confirmación—instantáneamente durante la conversación.”

RPA maneja tareas internas repetitivas. La automatización de flujos de trabajo entrega experiencias al cliente. Pueden trabajar juntos—los flujos de trabajo pueden activar RPA cuando sea necesario.

  • Servicios financieros: Altos requisitos de cumplimiento regulatorio, integraciones complejas con core bancario. Automatiza préstamos, pagos, gestión de tarjetas, alertas de fraude mientras mantiene registros de auditoría.

  • Telecomunicaciones: Integración en tiempo real con OSS/BSS para soporte técnico, facturación, cambios de plan. Reduce carga del call center con diagnósticos automatizados y aprovisionamiento.

  • Seguros: Generación de cotizaciones, procesamiento de reclamos, cambios de póliza a través de sistemas de gestión de pólizas y pagos.

Cualquier industria regulada con sistemas complejos, alto volúmen transaccional y procesos de servicio repetitivos obtiene fuerte ROI.