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Ejemplos probados para industrias reguladas

Biblioteca de casos de uso de automatización de flujos de trabajo empresarial de Engageware

Los sistemas desconectados generan fricción y riesgos de cumplimiento normativo. Descubre cómo las organizaciones altamente reguladas utilizan automatización de flujos de trabajo impulsados por IA para integrar sus stacks tecnológicos, coordinar la transición entre IA y agentes humanos, y orquestar recorridos sin fricción.

Explora flujos de trabajo

85-90

%

De tasa típica de resolución

70

+

Casos de uso probados en múltiples industrias

600

+

Instituciones altamente reguladas confían en nuestra plataforma

22

Países con implementaciones activas

Gestión de perfiles

Consulta de Número de Cuenta

Permite a los clientes verificar su número de cuenta mediante flujos automatizados y seguros.

Probado con: Banco Bolivariano, Banco Comafi, and Banco de Córdoba (Bancor)

Menú personalizado por segmento

Muestra información adaptada al perfil del cliente para experiencias relevantes.

Restablecimiento de contraseña

Permite restablecer contraseñas sin intervención de agentes.

Actualización de preguntas de seguridad

Los clientes actualizan su perfil de seguridad para mayor protección.

Servicios de la cuenta

Saldo de cuenta

Consulta inmediata conectada al core bancario.

Movimientos recientes

Visualiza transacciones en tiempo real.

Resumen de cuenta

Vista consolidada de saldos, transacciones y datos clave.

Descarga de estados de cuenta

Descarga instantánea desde canales conversacionales.

Transferencias entre cuentas (Avanzado)

Automatiza transferencias internas con validaciones de cumplimiento normativo y registro de transacciones.

Apertura de cuenta (Avanzado)

Onboarding automatizado con verificación KYC y recopilación de la documentación.

Servicios de tarjetas

Activación de tarjetas

Activación segura de tarjetas de crédito o débito.

Bloqueo de tarjeta

Suspensión inmediata por pérdida o robo.

Cambio de NIP

Automatización segura para modificación de NIP.

Reposición de tarjeta

Gestión de solicitudes con integración de tracking del envío.

Crédito disponible

Muestra límites de crédito en tiempo real.

Saldo y vencimiento

Consulta de saldo y fechas de pago.

Estado de tarjeta

Visualización y descarga de estados de cuenta.

Pago de tarjeta (Avanzado)

Procesamiento por pasarela de pagos con confirmación.

Servicios de préstamos

Precalificación de préstamos

Ofertas proactivas para clientes precalificados.

Solicitud de préstamo (Avanzado)

Flujos completos con carga documental y aprobación

Agendamiento de citas

Reserva automática con oficiales de crédito.

Pago de cuotas (Avanzado)

Pago con conciliación automática y envío de comprobantes.

Refinanciamiento (Avanzado)

Evaluación de elegibilidad y cálculo de condiciones.

Fraude y seguridad

Alertas antifraude (Avanzado)

Notificaciones preventivas y validación inmediata de transacciones sospechosas.

Pagos y cobranzas

Pago de servicios (Avanzado)

Pago de servicios públicos, telecomunicaciones y otros.

Recordatorios de pago (Avanzado)

Notificaciones automáticas vía WhatsApp.

Venta cruzada (Avanzado)

Ofertas contextuales al cierre de flujos transaccionales.

Experiencia del cliente

Encuesta de satisfacción

Medición automática posterior a interacciones.

Soporte técnico

Diagnóstico de velocidad (Avanzado)

Reinicio automático de routers vía API.

Diagnóstico de red (Avanzado)

Verificación de conectividad móvil.

Detección de caídas masivas (Avanzado)

Validación de interrupciones regionales.

Gestión de dispositivos

Visualización y administración de red doméstica.

Seguimiento de servicios

Monitoreo de instalaciones y técnicos.

Bloqueo de llamadas spam (Avanzado)

Permite a los clientes bloquear llamadas de marketing no deseadas provenientes de prefijos específicos.

Soporte técnico móvil (Avanzado)

Ofrece flujos de soporte técnico automatizados para el diagnóstico y solución de problemas en líneas móviles.

Soporte técnico de línea fija (Avanzado)

Proporciona flujos automatizados de soporte técnico para problemas de internet residencial y telefonía fija.

Activación de tarjeta SIM (Avanzado)

Automatiza la activación de la SIM tras su recepción por correo mediante flujos de verificación.

Suspensión de línea por robo o pérdida (Avanzado)

Permite a los clientes suspender el servicio de inmediato al reportar robo o pérdida, reforzando la seguridad.

Reactivación de servicio (Avanzado)

Reactiva líneas suspendidas mediante flujos automatizados de verificación y pago.

Facturación e información de cuenta

Consulta de saldo

Consulta saldos de líneas móviles, hogar, prepago o pospago con visualización de datos en tiempo real.

Descarga de facturas

Permite a los clientes descargar facturas de planes móviles y hogar al instante en formato PDF.

Pago de facturas (Avanzado)

Procesa pagos de facturas para líneas seleccionadas mediante flujos autenticados o de pago como invitado.

Estado de cuenta interactivo

Visualiza facturas electrónicas interactivas con capacidad de desglose detallado por cargos específicos.

Consulta de fecha de vencimiento

Muestra las fechas límite de pago de planes móviles y hogar para evitar retrasos.

Consulta de penalidades

Verifica si la línea del cliente tiene cargos por penalización y muestra el monto adeudado.

Envío de facturas por correo electrónico

Activa y envía facturas por email para facilitar el almacenamiento y control de registros.

Explicación de facturas con IA (Avanzado)

Utiliza IA generativa para analizar y explicar variaciones en la factura y cargos inesperados.

Gestión de planes

Detalles del plan

Proporciona información completa sobre los planes móviles y de hogar del cliente en todos los canales.

Fecha de renovación del plan

Muestra cuándo se renovará el plan del cliente para servicios móviles y de hogar.

Cambio de plan (Avanzado)

Permite a los clientes modificar su plan de servicio mediante flujos automatizados.

Consumo de datos móviles

Muestra el uso de datos móviles con actualizaciones en tiempo real para ayudar a los clientes a gestionar su plan.

Seguimiento de consumo de datos del hogar

Monitorea el consumo de datos de internet residencial con información de uso en tiempo real.

Cuentas vinculadas

Muestra todas las líneas y servicios asociados a la cuenta del usuario.

Gestión de servicios digitales

Permite a los clientes suscribirse o cancelar servicios digitales adicionales a su plan principal.

Pagos y recargas

Recarga de saldo (Avanzado)

Habilita recargas de saldo prepago mediante flujos autenticados o como invitado para pagos rápidos.

Historial de recargas

Muestra el historial de recargas de saldo realizadas en la línea seleccionada.

Compra de paquetes

Permite comprar paquetes de minutos, SMS, llamadas o internet sin iniciar sesión.

Adquisición y Up-Sell

Migración prepago a pospago (Avanzado)

Convierte clientes prepago a planes mensuales con ofertas personalizadas mediante campañas proactivas.

Portabilidad numérica (Avanzado)

Permite a clientes de otros operadores cambiarse con ofertas especiales y flujos optimizados.

Contratación de fibra óptica (Avanzado)

Automatiza la contratación de planes de fibra óptica con ofertas precalificadas y contacto proactivo.

Ofertas personalizadas (NBA) (Avanzado)

Muestra ofertas contextuales de “siguiente mejor acción” para servicios móviles y de hogar durante las interacciones con el bot.

Carrusel de dispositivos

Muestra un carrusel con ofertas y promociones para la compra de equipos.

Renovación y actualización de dispositivos (Avanzado)

Permite la compra o renovación de planes telefónicos y equipos mediante flujos de venta automatizados.

Facturación y activación

Generación y activación de facturas electrónicas

Activa el envío de facturas electrónicas por correo electrónico para una facturación sin papel.

Ambas Industrias

Transferencia de información del cliente al chat en vivo

Transfiere el contexto de la conversación a agentes en vivo de forma fluida para casos que requieren intervención humana.

Encuestas personalizadas por segmento

Muestra encuestas dirigidas a los usuarios según su perfil para evaluar la experiencia y recopilar feedback.

Time To Value

Del mapeo de procesos al valor en menos de 45 días

Crea tu stack de workflows

2 días para mapear

3 días para desplegar

100 % automatizado en 90 días

71 workflows lanzados en un mes

ROI operativo

Resultados en semanas, no en meses

Campañas de préstamos automatizadas

93

%

De ROI

2

%

Meses hasta retorno

Caso de éxito Banco Comafi

Escala

Atiende más con menos

200

K

Conversaciones mensuales

35

%

Servicios transaccionales automatizados

50

%

De reducción del volúmen de llamadas

Scale without adding headcount

FAQs

Preguntas frecuentes

¿En qué se diferencia la automatización de flujos de trabajo de los chatbots o agentes de IA?

Los chatbots manejan conversaciones. La automatización de flujos de trabajo orquesta lo que ocurre detrás de esas conversaciones: integraciones de sistemas, recuperación de datos, verificaciones de cumplimiento normativo y transferencias a agentes humanos.

Un agente de IA responde la pregunta de un cliente sobre préstamos. La automatización de flujos de trabajo conecta tu CRM para verificar elegibilidad, consulta el sistema de préstamos, valida reglas de cumplimiento regulatorio, genera solicitudes y enruta a especialistas cuando es necesario. Necesitas ambos trabajando juntos.

No—son ejemplos de referencia comprobados, no plantillas plug-and-play. Cada banco tiene un sistema core diferente, cada telco tiene requisitos de facturación únicos, y cada empresa tiene reglas de cumplimiento regulatorio específicas.

Estos casos de uso muestran patrones exitosos de clientes como Banco Comafi y NetUno. Tu equipo de implementación los usa como punto de partida, luego personaliza los flujos de trabajo para conectar tus sistemas específicos y cumplir con tus requisitos exactos.

Seguridad de nivel empresarial diseñada para industrias reguladas:

  • Control de acceso basado en roles para datos sensibles
  • Encriptación en tránsito y en reposo
  • Registros de auditoría completos para reportes regulatorios
  • Cumplimiento regulatorio con ISO 27001, SOC 2, GDPR, LGPD
  • Pruebas en sandbox antes de producción
  • Barreras de protección integradas que previenen acciones no autorizadas

Los flujos de trabajo se integran con tus sistemas de detección de fraude y siguen tus protocolos de cumplimiento regulatorio existentes. Tu equipo de seguridad revisa y aprueba cada integración antes del lanzamiento.

Sí. A diferencia de scripts simples de chatbot, los flujos de trabajo ejecutan procesos de múltiples pasos a través de varios sistemas:

  • Recopilan y validan datos entre sistemas
  • Aplican lógica de negocio condicional
  • Orquestan transferencias human-in-the-loop con contexto completo
  • Gestionan flujos de trabajo de cumplimiento normativo y aprobaciones
  • Mantienen registros de auditoría completos

Ejemplo: El flujo de préstamos de Banco Comafi verifica elegibilidad en CRM, obtiene datos crediticios, calcula preaprobación, genera documentos, enruta casos complejos a especialistas y rastrea el embudo completo—todo automatizado a través de WhatsApp.

RPA: Automatiza tareas de back office. “Todas las noches a las 2am, extraer este reporte y enviarlo por email a finanzas.”

Automatización de flujos de trabajo: Orquesta experiencias del cliente en tiempo real. “Cuando un cliente pregunta por su factura, autenticarlo, obtener datos del sistema de facturación, ofrecer opciones de pago, procesar el pago, enviar confirmación—instantáneamente durante la conversación.”

RPA maneja tareas internas repetitivas. La automatización de flujos de trabajo entrega experiencias al cliente. Pueden trabajar juntos—los flujos de trabajo pueden activar RPA cuando sea necesario.

  • Servicios financieros: Altos requisitos de cumplimiento regulatorio, integraciones complejas con core bancario. Automatiza préstamos, pagos, gestión de tarjetas, alertas de fraude mientras mantiene registros de auditoría.

  • Telecomunicaciones: Integración en tiempo real con OSS/BSS para soporte técnico, facturación, cambios de plan. Reduce carga del call center con diagnósticos automatizados y aprovisionamiento.

  • Seguros: Generación de cotizaciones, procesamiento de reclamos, cambios de póliza a través de sistemas de gestión de pólizas y pagos.

Cualquier industria regulada con sistemas complejos, alto volúmen transaccional y procesos de servicio repetitivos obtiene fuerte ROI.