IA gobernada en agentes y flujos de trabajo
Interacción de nivel bancario
Interacción con clientes que aumenta depósitos y reduce costos
Las empresas ejecutan 300 millones de interacciones con clientes al año en Engageware. Automatiza transacciones en canales digitales, mantén el cumplimiento SOC 2 y reduce los costos de servicio de atención a clientes entre el 20% al 50% con una plataforma gobernada.
Con la confianza del 25% de los 50 bancos principales de América
La brecha de experiencia en servicios financieros
El volúmen y las expectativas crecientes superan los sistemas fragmentados
Lo que impulsa la brecha
- Millones de interacciones diarias exigen resolución inmediata
- Servicio digital 24/7 vs. horarios tradicionales de sucursuales
- Los costos del centro de contacto aumentan mientras los márgenes se reducen
- La complejidad del cumplimiento regulatorio aumenta con cada nueva normativa
Dónde fallan los sistemas fragmentados
- Bajas tasas de contención obligan transferencias costosas a agentes
- Pérdida de contexto entre canales digitales y soporte en vivo
- No se pueden completar transacciones sin teléfono o ir a sucursal
- Datos desconectados entre core bancario, CRM y centro de contacto
Lo que la banca necesita hoy
- Autoservicio que ejecute operaciones bancarias reales
- Flujos de trabajo seguros y conformes en canales digitales
- Escalamiento inteligente que preserva contexto y urgencia
- Orquestación unificada en cada punto de contacto con el cliente
Resultados financieros entregados
Resuelve más, escala menos, aumenta ingresos
IA que realmente entiende la banca
Gestiona verificaciones de saldo, alertas de fraude, solicitudes de crédito y disputas sin fricción. Los clientes obtienen respuestas instantáneas. Los agentes solo ven casos complejos. Tus costos bajan mientras la satisfacción sube.
Una sola fuente de verdad. Cero dolores de cabeza de cumplimiento regulatorio
Cada tasa, política y regulación vive en un solo lugar. Los clientes obtienen la respuesta correcta cada vez. Los agentes dejan de adivinar. Los auditores permanecen felices. Tu equipo de cumplimiento normativo duerme mejor.
Convierte conversaciones en citas. Citas en ingresos
Conecta clientes con banqueros en segundos. Los leads precalificados entran a las sucursales listos para abrir cuentas, firmar préstamos o invertir. Las ausencias desaparecen. Las tasas de conversión se disparan.
Flujos de trabajo bancarios que generan resultados
Automatización bancaria completa desde móvil hasta la sucursal
Operaciones bancarias instantáneas
Autenticación, entrega de token OTP, consultas de saldo, transferencias de dinero, autorización de transacciones, reporte de tarjetas perdidas/robadas, resúmenes de transacciones recientes, cambio de divisas, operaciones con cheques, depósitos y fechas de vencimiento de pagos, reemplazo de tarjetas y pago de facturas de servicios.
Apertura de cuentas y KYC
Abre cuentas digitalmente con verificación de identidad, recopilación de documentos y validación KYC. Guía a los clientes a través de la selección de productos mientras se mantiene el cumplimiento normativo y se reduce el abandono de clientes.
Solicitudes de préstamos y preaprobación
Simula montos de préstamos, recopila documentación requerida, verifica elegibilidad y proporciona decisiones de preaprobación instantáneas. Los clientes completan solicitudes en WhatsApp sin llamar o visitar sucursales.
Prevención de fraude y alertas
Envía alertas de fraude en tiempo real a través de canales digitales, permite a los clientes confirmar o negar transacciones sospechosas instantáneamente y automatiza el bloqueo de tarjetas cuando se detecta actividad fraudulenta.
Recordatorios de pago y cobranzas
Automatiza notificaciones de pagos vencidos, presenta opciones de plan de pago y confirma acuerdos usando lenguaje conforme. Permite a los clientes realizar pagos directamente en la conversación.
Interacción proactiva de campañas
Envía ofertas personalizadas de préstamos, tarjetas de crédito, productos de inversión y seguros a través de canales digitales con tasas de conversión 2x superiores a los canales tradicionales.
CONEXIONES PERFECTAS
Operando dentro de tu arquitectura regulada
Engageware se conecta con APIs y CRMs como Salesforce, ServiceNow, Jack Henry, FIS, Temenos, Mambu y nCino. Nuestra plataforma orquesta flujos de trabajo seguros y gobernados que se ejecutan sobre los datos reales de tus clientes, políticas de crédito y reglas de cumplimiento normativo.
Gobernanza incorporada
Seguridad sin compromisos
La información está protegida a través de:
- Cifrado en tránsito y en reposo
- Controles de acceso basados en roles y permisos con mínimo privilegio
- Registro completo de interacciones para auditoría
La supervisión operativa incluye:
- Revisiones de flujos de trabajo para políticas y orientación al cliente
- Procesos alineados con regulaciones y obligaciones de cumplimiento normativo
- Gobernanza que garantizas respuestas consistentes y precisas
Estándares de gestión de datos:
- Información sensible protegida de extremo a extremo
- Los datos del cliente no se utilizan para entrenar modelos externos
- Certificado conforme a los estándares SOC 2 Tipo II, ISO 27001, GDPR y LGPD
Preguntas frecuentes
Preguntas que recibimos todo el tiempo
¿Cuántas transacciones puede automatizar Engageware para clientes bancarios?
La plataforma automatiza 34 transacciones bancarias en canales digitales incluyendo consultas de saldo, transferencias de dinero, reemplazo de tarjetas, solicitudes de préstamos y pago de facturas. Banco Comafi logró 98% de resolución en 100,000 conversaciones mensuales.
¿Engageware se integra con nuestro sistema core bancario?
La plataforma automatiza 34 transacciones bancarias en canales digitales incluyendo consultas de saldo, transferencias de dinero, reemplazo de tarjetas, solicitudes de préstamos y pago de facturas. Banco Comafi logró 98% de resolución en 100,000 conversaciones mensuales.
¿Cuánto tiempo toma la implementación para una institución financiera?
La IA se activa en 24 horas después de la integración. La plataforma aprende de tus últimos 7 días de conversaciones y comienza a sugerir respuestas inmediatamente. La implementación completa generalmente toma de 2 a 3 semanas dependiendo de las integraciones y el alcance del caso de uso.
¿Pueden los clientes completar transacciones bancarias reales sin llamar o visitar sucursales?
Sí. Los clientes se autentican, transfieren dinero, reportan tarjetas perdidas, solicitan préstamos, realizan pagos y abren cuentas a través de WhatsApp, chat web o móvil sin hablar con agentes. La plataforma gestiona transacciones de principio a fin en canales digitales.
¿Engageware cumple con las regulaciones de servicios financieros?
Absolutamente. Engageware tiene certificación SOC 2 Tipo II e ISO 27001. La plataforma incluye registros de auditoría completos, grabación automática para cumplimiento normativo y protecciones regulatorias incorporadas para banca y seguros. Soportamos requisitos GDPR y LGPD.
¿Qué sucede cuando un agente con IA no puede resolver un problema bancario del cliente?
Los clientes escalan a agentes en vivo con contexto completo de la conversación. Tus especialistas ven todo el historial de interacción, lo que el cliente intentó y dónde se atascó. Sin repetir información. Sin empezar de nuevo.
¿Cómo protegen los datos financieros sensibles?
La información está cifrada en tránsito y en reposo. Los controles de acceso basados en roles limitan permisos a usuarios aprobados. Todas las interacciones se registran para auditoría. Los datos del cliente no se utilizan para entrenar modelos externos. Tu información sensible permanece protegida de extremo a extremo.
¿Qué ROI pueden esperar los bancos de la interacción con clientes con IA?
Las instituciones financieras típicamente reducen los costos de servicio del 20 al 50% a través de resolución automatizada en canales digitales. Banco Comafi generó $2 millones de dólares en ingresos y logró 93% de ROI en campaña en su primer mes. El volumen del centro de contacto disminuye mientras aumenta la conversión de citas en sucursales.