Engagement con estándar bancario
Resuelve más necesidades bancarias sin sumar costo de servicio
Engageware ayuda a las instituciones financieras a automatizar transacciones, conectar el servicio digital con el humano y aplicar gobernanza en cada recorrido del cliente. Las empresas gestionan 300 millones de interacciones anuales en la plataforma, con reducciones de costo de servicio reportadas de entre el 20% y el 50%.
Elegido por el 25% de los 50 principales bancos de América
La brecha de experiencia en servicios financieros
El alto volumen de interacciones deja a la vista cada quiebre entre canales, sistemas y equipos
Qué genera la brecha
- Los clientes esperan ayuda inmediata a cualquier hora.
- Los volúmenes de transacciones siguen altos, los costos del contact center siguen subiendo, y cada obligación regulatoria suma un requisito más al proceso de atención.
Dónde se quedan cortos los sistemas fragmentados
- La baja resolución digital empuja a los clientes hacia canales caros.
- El contexto se pierde durante el escalamiento.
- Las transacciones de rutina todavía exigen una llamada o una visita a la sucursal.
- Los datos del core bancario, el CRM y el contact center siguen desconectados.
Qué necesita hoy la banca
- Autoservicio seguro que complete operaciones reales.
- Flujos de trabajo gobernados en todos los canales digitales.
- Escalamiento con contexto completo.
- Orquestación que conecte cada punto de contacto con el cliente.
Resultados en banca
Resuelve la demanda rutinaria, equipa a tus empleados y convierte la intención
Resuelve consultas de saldo, alertas de fraude, solicitudes de préstamo, reclamos y otras necesidades de alto volumen mediante recorridos digitales que conocen tus políticas. Escala solo los casos que requieren criterio humano.
Centraliza tarifas, políticas, procedimientos y guías regulatorias aprobadas, para que clientes y empleados reciban respuestas consistentes desde una fuente trazable.
Deriva a los clientes calificados al asesor, el servicio y la sucursal indicados según disponibilidad en tiempo real. Lleva el contexto a la cita y mide el resultado.
Flujos de trabajo bancarios que generan resultados
Recorridos bancarios completos desde la conversación móvil hasta el resultado en sucursal
Operaciones bancarias instantáneas
Resuelve autenticación, envío de OTP, saldos, transferencias, autorización de transacciones, problemas con tarjetas, últimos movimientos, tipos de cambio, depósitos, fechas de vencimiento, reposiciones y pago de facturas.
Apertura de la cuenta y KYC
Guía a cada cliente en la elección del producto, la verificación de identidad, la carga de documentos y la validación de KYC, y reduce el abandono evitable.
Preaprobación de préstamos
Simula montos, reúne la documentación, verifica la elegibilidad y ofrece un próximo paso claro dentro de una conversación digital.
Prevención de fraude y alertas
Envía alertas en tiempo real, deja que el cliente confirme o desconozca una actividad sospechosa, y activa las acciones aprobadas de protección de tarjeta.
Pagos y cobranzas
Envía recordatorios que cumplen la normativa, presenta las opciones de pago disponibles, confirma los acuerdos y permite pagar dentro de la conversación.
Contacto proactivo
Usa el contexto del cliente para enviar ofertas relevantes de préstamos, tarjetas, inversiones o seguros a través de campañas digitales aprobadas.
Conectado a tu arquitectura regulada
Usa datos de clientes en tiempo real sin reemplazar los sistemas que los gobiernan
Engageware se conecta con APIs y plataformas como Salesforce, ServiceNow, Jack Henry, FIS, Temenos, Mambu y nCino. Los flujos de trabajo usan datos actualizados del cliente, la política crediticia y las reglas de cumplimiento, mientras los sistemas de registro siguen en su lugar.
Gobernanza integrada
Seguridad y control operativo en cada interacción
Protege la información
Cifrado en tránsito y en reposo, acceso por roles, permisos de mínimo privilegio y registro completo de las interacciones.
Mantén la supervisión operativa
Revisa los flujos de trabajo, aplica las políticas y las guías al cliente aprobadas, y mantén respuestas consistentes entre canales y equipos.
Controla el tratamiento de los datos
Protege la información sensible de punta a punta. Los datos de tus clientes no se usan para entrenar modelos externos. Engageware mantiene las certificaciones SOC 2 Tipo II e ISO 27001, y cumple con los requisitos de GDPR y LGPD.
Crea IA que tu equipo de cumplimiento pueda evaluar
Descubre cómo las organizaciones reguladas pasan de los pilotos aislados a la automatización gobernada y auditable, sin reconstruir su entorno operativo.
Revisa los controles de seguridad y confianza de Engageware
Capacidades
Preguntas que nos hacen siempre
La plataforma automatiza 34 transacciones bancarias en canales digitales, entre ellas consultas de saldo, transferencias, reposición de tarjetas, solicitudes de préstamo y pago de facturas. Un banco latinoamericano alcanzó el 98% de resolución sobre 100.000 conversaciones mensuales.
Sí. La plataforma se conecta con sistemas de core bancario, CRM y contact center mediante APIs seguras, incluidos Jack Henry, FIS, Temenos, Mambu, nCino, Salesforce y ServiceNow. Los datos bancarios permanecen en tus sistemas mientras los flujos de trabajo operan de forma segura.
La IA se activa 24 horas después de la integración y puede aprender de los siete días previos de conversaciones para sugerir respuestas. El despliegue completo suele tomar entre dos y tres semanas, según las integraciones y el alcance de los casos de uso.
Sí. Pueden autenticarse, transferir dinero, denunciar una tarjeta perdida, solicitar préstamos, hacer pagos y abrir cuentas por WhatsApp, chat web o recorridos móviles, sin hablar con un representante.
Engageware cuenta con certificaciones SOC 2 Tipo II e ISO 27001. La plataforma incluye registros de auditoría, grabación de interacciones y controles regulatorios, y cumple con los requisitos de GDPR y LGPD.
La conversación se transfiere a un especialista humano con todo el historial, incluido lo que el cliente intentó y en qué punto se detuvo el recorrido. El cliente no tiene que empezar de nuevo.
La información se cifra en tránsito y en reposo. Los controles por rol limitan el acceso, las interacciones se registran para auditoría y los datos de tus clientes no se usan para entrenar modelos externos.
Las instituciones financieras reportan reducciones de costo de servicio de entre el 20% y el 50% mediante la resolución digital automatizada. Un banco latinoamericano generó USD 2 millones en ingresos y un 93% de ROI de campaña en su primer mes de mensajería proactiva.